Sensibilisation aux mules financières : Méfiez-vous de ces types de messages

Le Centre antifraude du Canada met en garde les Canadiens contre les stratagèmes de recrutement de mules financières et comment reconnaître les offres d'emploi suspectes ou les demandes qui pourraient faire de vous un complice involontaire de blanchiment d'argent. Une mule financière est une personne qui transfère ou déplace de l'argent acquis illégalement au nom de quelqu'un d'autre. Les criminels recrutent des mules financières pour aider à blanchir de l'argent provenant de fraudes, de trafic de drogue, de traite de personnes et d'autres crimes graves. De nombreuses mules financières ignorent qu'elles sont impliquées dans une activité illégale, ayant été recrutées par ce qui semblait être des offres d'emploi légitimes ou des relations en ligne. Les tactiques de recrutement courantes incluent des offres d'emploi 'travailler de la maison' offrant de l'argent facile pour un travail minimal, des intérêts romantiques rencontrés en ligne qui demandent de l'aide pour transférer de l'argent, des messages offrant des commissions pour recevoir et transférer des paiements, des demandes d'utilisation de votre compte bancaire pour recevoir des virements, et des offres pour être un 'processeur de paiement' ou 'agent de transfert d'argent.' Les signes d'avertissement du recrutement de mules financières incluent des offres d'emploi vous obligeant à utiliser votre compte bancaire personnel pour les affaires, des demandes de recevoir de l'argent et de l'envoyer ailleurs (en gardant un pourcentage), des descriptions d'emploi vagues avec des promesses de rémunération élevée pour peu de travail, des employeurs qui communiquent uniquement via des applications de messagerie ou des plateformes cryptées, et être invité à ouvrir de nouveaux comptes bancaires ou à enregistrer des entreprises à votre nom. Être une mule financière est illégal, même si vous ne saviez pas que l'argent provenait d'un crime. Les conséquences incluent des accusations criminelles et une peine de prison potentielle, un casier judiciaire permanent affectant l'emploi futur, des comptes bancaires gelés et des difficultés financières, être tenu responsable du montant total des fonds volés, et des difficultés à ouvrir des comptes bancaires ou à obtenir des prêts à l'avenir. Le CAFC exhorte les Canadiens, en particulier les étudiants et les jeunes adultes qui sont fréquemment ciblés, à être sceptiques face aux offres d'emploi trop belles pour être vraies, à ne jamais permettre à d'autres d'utiliser votre compte bancaire, à rechercher minutieusement les entreprises avant d'accepter des postes, à refuser les demandes de recevoir et de transférer de l'argent, et à signaler les offres d'emploi suspectes ou les tentatives de recrutement. Si vous réalisez que vous avez été utilisé comme mule financière, arrêtez immédiatement toute activité, contactez votre banque, signalez à la police locale, et contactez le Centre antifraude du Canada.